Concevoir une succession qui évite les problèmes de succession avant qu’ils ne surviennent

La plupart des problèmes de succession sont conçus bien avant le décès. Les désignations de bénéficiaires mal alignées, les testaments obsolètes, les biens sans titre et les fiducies non financées créent tous les dégâts qui nuisent aux familles plus tard. À la fin de ce cours, vous serez en mesure d’aligner les désignations de bénéficiaires sur tous les comptes, de décider si et comment utiliser une fiducie révocable, de structurer les titres de propriété pour soutenir votre régime, de planifier à l’avance les conflits probables entre les bénéficiaires et de planifier les examens qui maintiennent le régime à jour. Ce que vous apprendrez: - Comment cartographier tous les actifs et identifier ceux qui passent par testament, bénéficiaire, titre conjoint ou fiducie - Comment aligner les désignations de bénéficiaires sur les comptes de retraite, l'assurance-vie et les enregistrements de transfert au décès - Comment et quand une fiducie révocable ajoute une valeur réelle et quand elle ne le fait pas - Comment financer correctement une fiducie afin qu'elle contrôle réellement les actifs que vous souhaitez - Comment planifier à l'avance les points de conflit prévisibles tels que les héritages inégaux ou une entreprise familiale - Comment gérer les biens hors de l'état pour éviter l'homologation accessoire - Comment planifier des examens liés à des événements de la vie tels que le mariage, le divorce, les naissances, les décès et les déménagements Le cours est structuré autour de six modules appliqués, chacun produisant un artéfact écrit : une carte des actifs, un plan d’alignement des bénéficiaires, une note de décision de fiducie, un plan de titrisation, un plan de prévention des conflits et un calendrier d’examen. Ce cours est destiné aux adultes qui possèdent des actifs importants et qui veulent que leur plan successoral fonctionne plutôt que d’exister seulement. À la fin du cours, vous passerez de la possession de documents à la possession d’un plan de travail. Votre famille fera face à tout ce qui se passera avec un risque beaucoup plus faible de litiges ou de pertes évitables.