Nền tảng của Kế hoạch Di sản cho Hưu trí

Hầu hết mọi người đều biết mình nên có một kế hoạch di sản nhưng lại trì hoãn vì chủ đề này có vẻ u ám, phức tạp hoặc chỉ liên quan đến người giàu có. Trên thực tế, kế hoạch di sản liên quan đến bất kỳ ai có tài sản, người phụ thuộc hoặc có mong muốn về việc chăm sóc y tế của mình, và hậu quả của việc qua đời mà không có kế hoạch sẽ do những người bạn để lại gánh chịu. Khóa học này xây dựng nền tảng khái niệm cần thiết để hiểu kế hoạch di sản bao gồm những gì trước khi thuê một chuyên gia để tạo ra các tài liệu. Khi kết thúc khóa học này, bạn sẽ có thể mô tả chức năng của từng tài liệu kế hoạch di sản cốt lõi, giải thích cách các chỉ định người thụ hưởng trên tài khoản hưu trí có thể ghi đè lên di chúc, phân biệt giữa quỹ tín thác sống có thể hủy bỏ và di chúc về mặt thủ tục thừa kế, và xác định các tình huống tạo ra sự phức tạp trong kế hoạch di sản đòi hỏi sự tư vấn pháp lý chuyên biệt. Những gì bạn sẽ học: - Điều gì xảy ra khi một người qua đời mà không có di chúc: cách luật thừa kế không di chúc phân phối tài sản và tại sao chúng hiếm khi phù hợp với mong muốn thực sự của người đã khuất - Di chúc cuối cùng: những gì nó bao gồm, những gì nó không thể bao gồm, và cách nó tương tác với tài sản đồng sở hữu và các chỉ định người thụ hưởng - Chỉ định người thụ hưởng trên tài khoản hưu trí và bảo hiểm nhân thọ: tại sao chúng ghi đè lên di chúc và tại sao việc cập nhật chúng lại rất quan trọng - Quỹ tín thác sống có thể hủy bỏ: cách nó tránh được thủ tục thừa kế, chi phí của nó so với di chúc, và khi nào thì sự phức tạp bổ sung này đáng giá - Giấy ủy quyền bền vững: trao quyền cho một người đáng tin cậy để quản lý các vấn đề tài chính nếu bạn mất năng lực - Người đại diện chăm sóc sức khỏe và chỉ thị y tế trước: ghi lại các ưu tiên y tế của bạn và chỉ định người ra quyết định chăm sóc sức khỏe - Thuế di sản liên bang và tiểu bang: ngưỡng miễn trừ hiện tại và các tình huống mà thuế di sản trở thành một mối quan tâm đáng kể Khóa học bao gồm năm mô-đun đọc với các bản tóm tắt tài liệu có chú thích và các ví dụ dựa trên kịch bản. Các nghiên cứu điển hình minh họa hậu quả của những thiếu sót phổ biến trong kế hoạch di sản: không có di chúc, chỉ định người thụ hưởng lỗi thời và không có giấy ủy quyền. Các câu hỏi gợi ý suy ngẫm yêu cầu bạn xác định những tài liệu bạn hiện có và những tài liệu còn thiếu. Khóa học này được thiết kế cho người lớn ở mọi lứa tuổi muốn hiểu các kiến thức cơ bản về kế hoạch di sản trước khi làm việc với luật sư di sản. Không yêu cầu kiến thức pháp lý hoặc tài chính trước đó. Khóa học này mang tính giáo dục và cung cấp thông tin; nó không thay thế cho lời khuyên từ một luật sư kế hoạch di sản có giấy phép, người quen thuộc với khu vực pháp lý và hoàn cảnh cụ thể của bạn.